Finanse i należności

On-premise · infrastruktura klienta

CashFlow AI

Wiesz, kto zalega, co zrobić dziś i ile pieniędzy wpłynie w najbliższych tygodniach.

CashFlow AI łączy należności, prognozy wpłat i komunikację z klientami. Pobiera dane i realizuje działania we wszystkich modułach ERP oraz rozwiązaniach 127AI. Możesz zacząć od importu Excela. System i modele AI działają na serwerze firmy.

7 / 30 / 90

dni prognozy wpłat

Problem

Rozpoznajesz to?

—

Zaległe faktury są rozproszone po setkach kontrahentów. Trudno ustalić, którymi sprawami zająć się najpierw.

—

Termin płatności na fakturze nie mówi, kiedy klient rzeczywiście zapłaci. Plan płynności opiera się na intuicji.

—

Księgowa ręcznie przepisuje wyciągi, szuka kontrahentów i faktur, a potem uzgadnia salda.

—

Obietnice zapłaty, rozmowy i e-maile są poza ERP. Ustalenia giną, a ich terminów nikt nie kontroluje.

Rozwiązanie

Co robi CashFlow AI

Konkretne efekty w codziennej pracy — bez żargonu technicznego.

Cały portfel należności na jednym ekranie

Dashboard pokazuje saldo, przeterminowanie, DSO, terminowość i średni czas zapłaty. Porównasz miesiące, zobaczysz wiekowanie zaległości oraz odróżnisz wpłaty bankowe od kompensat.

Priorytety i analiza AI kontrahenta

Lista dłużników łączy saldo, dni po terminie i ocenę ryzyka. Filtry obejmują handlowca, grupę, region i kwotę. Analiza historii płatności wskazuje trend opóźnień oraz proponuje kolejne działania. Czat odpowiada na pytania o faktury, rozrachunki i ustalenia na podstawie danych systemu.

Prognoza rzeczywistych wpłat na 7, 30 i 90 dni

Portal porównuje otwarte faktury z podobnymi zaległościami w historii klienta i sprawdza, jaka część została opłacona. Przy krótkiej historii korzysta z zachowania całego portfela. Prognozy są archiwizowane i porównywane z rzeczywistymi wpłatami.

Import danych z Excela i wyciągów bankowych

Wczytaj dane z Excela lub CSV i rozpocznij analizę należności bez podłączania ERP. Wyciągi bankowe importujesz w formatach MT940, camt.053, CSV i PDF. System dopasowuje kontrahentów i faktury, a propozycje zapisu do ERP przekazuje do zatwierdzenia.

Obietnice zapłaty zamienione w zadania

Rozmowy i wpłaty mogą tworzyć zadania: sprawdzenie obietnicy zapłaty, wyjaśnienie sporu lub ponowny kontakt. System sprawdza, czy obiecana kwota wpłynęła w terminie. Historia kontaktów pozostaje przy kontrahencie.

Bot głosowy znający konkretne faktury

Bot zna numery faktur, kwoty, dni po terminie i wcześniejsze ustalenia. Obsługuje kolejkę połączeń, harmonogram prób oraz przejście przez centralę lub IVR. Po rozmowie tworzy zadanie: kontrolę wpłaty, oddzwonienie albo wyjaśnienie sporu.

Korespondencja dopasowana do etapu zaległości

Przypomnienia, wezwania do zapłaty, potwierdzenia sald i wykazy rozliczeń korzystają z szablonów edytowanych przez firmę. Załączniki PDF i Excel powstają z rozrachunków. Wiadomości wychodzą z adresu firmy i trafiają do historii kontrahenta.

Uzgadnianie sald i zbiorczych płatności

Kontrahent może potwierdzić saldo lub przesłać własne zestawienie w Excelu, CSV, PDF albo skan. Portal porównuje dokumenty i wskazuje różnice. Odczytuje też awiza płatności, dobiera faktury i korekty do przelewu oraz pokazuje niedopłaty i nadpłaty. Wynik jest propozycją do zatwierdzenia.

Raporty ryzyka i wiekowania

Ocena ryzyka i przewidywanych opóźnień pomaga ustalić kolejność działań. Raport wiekowania obejmuje przedziały 1–30, 31–60, 61–90 i ponad 90 dni. Dostępne są eksporty PDF i Excel oraz weryfikacja NIP w CEIDG/GUS.

Współpraca ze wszystkimi modułami ERP i 127AI

CashFlow AI może pobierać dane i realizować działania we wszystkich modułach ERP oraz we wszystkich rozwiązaniach 127AI, w tym z udziałem voicebotów i avatarów. Zakres połączeń, uprawnienia i zatwierdzanie zapisów konfigurujemy podczas wdrożenia. System, baza i modele AI działają on-premise.

Demo

Zobacz system w działaniu

CashFlow AI: dashboard salda, przeterminowania, DSO i terminowości płatności — Interfejs demonstracyjny wcześniejszej wersji w języku polskim. Prezentacja PDF pokazuje integrację ze Streamsoft Prestiż. Dane są demonstracyjne.
Pokażemy analizę należności i prognozę wpłat na danych demonstracyjnych, z Twojego ERP lub zaimportowanych z Excela. Zakres połączeń z modułami ERP i rozwiązaniami 127AI ustalamy podczas wdrożenia.
Pobierz prezentację wcześniejszej wersji (PDF, 4,5 MB)

Porównanie

127AI vs praca manualna vs chmura

Parametr	127AI (on-premise)	Praca manualna	Chmura (SaaS)
Planowanie wpływów	Prognoza na 7, 30 i 90 dni z historii spłat	Ręczne zestawienia i ocena zespołu	Zależnie od rozwiązania
Wyciągi bankowe	Rozpoznanie operacji i propozycja w buforze ERP	Przepisywanie i ręczne dopasowanie	Zależnie od integracji z ERP
Kontrola rozliczenia	Zatwierdzenie przez uprawnioną osobę w ERP	Decyzja i zapis po stronie księgowości	Zależnie od konfiguracji
Model AI i baza	Na serwerze firmy	Bez lokalnego modelu AI	Infrastruktura dostawcy

FAQ

Pytania o CashFlow AI

Z jakimi systemami współpracuje CashFlow AI?+

Ze wszystkimi modułami ERP oraz rozwiązaniami 127AI. Zakres pobieranych danych, uruchamianych działań i wymaganych uprawnień ustalamy podczas wdrożenia.

Czy system sam księguje operacje?+

Nie. Propozycje zapisów i rozliczeń wymagają zatwierdzenia przez uprawnioną osobę. Sposób przekazania danych do ERP zależy od integracji skonfigurowanej podczas wdrożenia.

Czy można zacząć od importu Excela?+

Tak. CashFlow AI może pracować na danych zaimportowanych z Excela lub CSV. Integrację z modułami ERP i rozwiązaniami 127AI można dołączyć później. Obsługiwane formaty wyciągów bankowych to MT940, camt.053, CSV i PDF.

Czy prognoza wpłat jest gwarancją otrzymania pieniędzy?+

Nie. Jest oszacowaniem na podstawie historii płatności klienta i całego portfela. Portal archiwizuje prognozy, porównuje je z rzeczywistymi wpłatami i kontroluje trafność modeli.

Czy można obsługiwać kilka spółek?+

Tak. Portal obsługuje wiele spółek, role użytkowników i dziennik działań. Zakres danych oraz uprawnienia do integracji określamy podczas wdrożenia.

Jak przebiega wdrożenie?+

Zaczynamy od warsztatu z działem finansów i księgowością. Instalujemy CashFlow AI na serwerze firmy, a dane pobieramy z wybranych modułów ERP, rozwiązań 127AI lub plików Excel. Następnie konfigurujemy uprawnienia i zatwierdzanie zapisów, uruchamiamy pilotaż i szkolimy zespół.

Gotowy przetestować CashFlow AI?

Bezpłatna konsultacja lub sesja demo — zdecydujesz po rozmowie.